Кримінальна відповідальність за передачу банківської картки третім особам може з’явитися в Україні. Верховна Рада 15 вересня підтримала законопроєкт №16013 у першому читанні. За документ проголосували 299 депутатів, як зазначає редакція FBC.net.ua. Результати голосування оприлюднила Верховна Рада України.
Що передбачає законопроєкт №16013
Документ стосується так званих дроп-рахунків. Це рахунки та платіжні інструменти, доступ до яких передають іншим особам для проведення незаконних операцій.
За даними Верховної Ради, такі мережі стали частиною інфраструктури економічної та кіберзлочинності. Їх використовують, зокрема, шахрайські кол-центри.
Законопроєкт пропонує доповнити Кримінальний кодекс новою статтею 200¹. Вона охоплюватиме передачу, придбання та зберігання платіжних інструментів для злочинних операцій.
Яке покарання пропонують за передачу банківської картки
Покарання залежатиме від характеру порушення. Найсуворіші санкції передбачають позбавлення волі.
| Порушення | Запропоноване покарання |
|---|---|
| Передача власної картки або доступу до рахунку для шахрайства | штраф від 5 100 до 7 000 грн |
| Купівля, зберігання або збут чужих карток чи даних | до 170 000 грн або до 6 років ув’язнення |
| Повторне порушення | до 8 років ув’язнення |
| Підробка платіжних інструкцій або незаконні операції з електронними грошима | до 85 000 грн або до 4 років ув’язнення |
Сам факт передачі картки родичу чи іншій людині не описаний як автоматична підстава для покарання. У законопроєкті йдеться про дії, пов’язані з метою вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення.
Чому в Україні хочуть карати «дропів»
Автори документа пояснюють зміни поширенням схем із номінальними банківськими рахунками. Через них можуть переводити або приховувати кошти, отримані злочинним шляхом.
Проєкт також має наблизити українське законодавство до вимог Директиви ЄС 2019/713. Вона стосується боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів.
Зокрема, нові норми мають охопити:
- передачу доступу до банківського або платіжного рахунку;
- операції з чужими картками та обліковими даними;
- незаконне використання електронних гаманців;
- підробку платіжних інструкцій.
Після списку принциповою залишається одна деталь: закон ще не набув чинності. 15 вересня парламент лише прийняв законопроєкт №16013 за основу.
Коли нові правила можуть набути чинності
Після першого читання документ має пройти подальшу парламентську процедуру. Депутати також підтримали скорочення строку підготовки законопроєкту до другого читання.
Отже, остаточні формулювання та санкції ще можуть змінитися. Чинними вони стануть лише після остаточного ухвалення закону та завершення передбаченої процедури.
Раніше ми писали про те, що ПриватБанк додав контроль ліміту доходу для ФОП: як працює новий сервіс у Приват24
