Ліміти на перекази для ФОП можуть змінитися з 14 серпня 2026 року. Банки посилять контроль новостворених і неактивних підприємців. Обмеження не застосовуватимуть автоматично до всього бізнесу, як зазначає редакція FBC.net.ua з посиланням на віцепрезидента Асоціації українських банків, голову правління “Глобус Банку” Сергія Мамедова.
Які ліміти на перекази для ФОП планують запровадити
Оновлений Меморандум передбачає два етапи контролю. Конкретний ліміт залежатиме від групи оподаткування та оцінки ризику клієнта.
| Категорія ФОП | З 14 серпня 2026 року | З 14 листопада 2026 року |
|---|---|---|
| 1 група | до 600 тис. грн | до 400 тис. грн |
| 2 та 3 групи | до 3 млн грн | до 1 млн грн |
Для ФОП на загальній системі банк визначатиме межі індивідуально. Він враховуватиме обороти, податки та характер операцій.
Кого банки перевірятимуть частіше
Посилений фінансовий моніторинг можуть застосувати до підприємців із нетиповою активністю. Особливу увагу привертатимуть:
- новостворені ФОПи без зрозумілої історії роботи;
- підприємці, які раптово відновили великі обороти;
- рахунки з ознаками транзитних операцій;
- платежі, які не відповідають заявленій діяльності.
Велика сума сама собою не означає блокування. Ризик виникає, коли операція не має зрозумілого економічного змісту.
Як ФОПу уникнути блокування рахунку
Підприємцю потрібно зберігати договори, рахунки, акти та накладні. Документи мають пояснювати походження грошей і призначення кожного платежу.
Не слід дробити перекази між кількома рахунками. Також небезпечно передавати рахунок третім особам або використовувати його для транзиту коштів.
За зростання обороту краще завчасно повідомити банк. Прозора модель роботи та сплачені податки зменшують ризик додаткових перевірок.
Раніше ми писали про те, що Польща забере будівлю генконсульства РФ у Гданську: Росія заборгувала 8,5 млн злотих
